华鑫证券钱铿:金融科技“重塑”券商

 新闻资讯     |      2019-11-12 22:08

随着区块链、大数据、AI、云计算等技术新词走入金融行业,金融科技的持续发展成了新的关注点。华鑫证券作为唯一具有“智慧城市”产业背景的金融控股平台,为券商金融科技发展方向提供新思路以及新期待。

面对现今金融行业开放力度加大等行业现状,华鑫证券推出“N视界”“高仿真模拟交易系统”等产品来推动金融科技的发展。 面对当前券商集体发力金融科技的浪潮中,华鑫证券用什么样的秘诀在该领域拔得头筹?

财经头条独家专访华鑫证券上海分公司总经理钱铿,一同摸索金融新形势下的券商“黑科技”。

华鑫证券今年(计划)推出《中国私募基金市场年度报告2019》,报告介绍了国内私募基金市场的发展历程和现状,并展望了未来发展趋势。但更引人注目的是,报告中还重点阐述了华鑫证券对金融科技的理解,以及对金融科技应用趋势的观察。华鑫证券为何如此重视对金融科技领域的发展?金融科技对券商来说真的是“发展的必经之路”吗?

金融科技主要是通过利用各类科技手段创新为传统金融行业提供的产品和服务,提升效率并满足各类需求。科技赋能券商构建核心竞争力,是趋势也是宿命。 金融科技的发展很可能带来券商行业的重新洗牌,对于华鑫来说更是换道超车的机会, 因为金融科技的发展改变了传统用户的交易模式,大数据、人工智能和机器学习等技术,成为机构投资者的主要决策手段。

未来公司的业务开展将更加依赖于系统的建设和完善,不断满足客户需求,同时也会在业务和科技相结合的道路上继续发展。金融与科技相互渗透、深度融合已成为大势所趋。而且,金融科技正在深刻改变传统金融的业务模式,重塑金融业竞争新格局,不断推动金融服务向精细化、多元化发展。

有人认为金融科技的全自动化会“威胁”到传统银行业或者说传统券商,因为人们只需要使用手机平台就可以自行买卖,交易技术门槛被大幅降低,所以交易中介行为也因此会受到影响。您如何看待这一看法?华鑫证券未来会全力推进金融科技还是双向实施?

近年来,金融科技快速发展,对金融领域的影响日益增强,有利于提升券商的服务质量、提高了效率,并且降低了成本,但这并未改变金融的本质。

从表面上看,随着互联网金融的快速发展,营业部类似于开户,开设某些业务的作用被大大削减,但是从更深的角度来分析,营业部的功能在大大提升,营业部掌握着大量的客户资源,通过线上的创新和线下的整合营销,形成全面的服务系统。

两者的结合实现了真正的金融科技,成为行业发展的一大趋势。 华鑫根据投资者的诉求,通过科技手段构建和融合场景、整合资源,形成自身的优势,给到客户更多的便捷。

我们了解到华鑫证券基于已有高度仿真交易环境的技术,结合对科创板新交易规则的详细解读推出了高仿真模拟交易系统,目的是为了服务散户和机构客户进行科创板的模拟交易练习。

华鑫证券目前在科创板不论是“打新”还是模拟交易都积累了不少的经验,您对普通投资者在科创板上的投资过程中,有什么好的建议吗?

由于科创板是个新事物,很多交易规则与A股不同,交易规则发生了较大改变,例如股票在科创板上市后前5个交易日没有涨跌幅限制,这样波动更大,风险也会更大。

所以普通投资者在科创板上交易前,建议投资者可以先通过科创板模拟交易提前适应新的市场环境,进一步了解交易所新规,识别交易风险,同时,了解其他投资者的交易习惯,捕捉别人没有发现的投资机会,为正式交易做好铺垫。

其次,科创板的一些投资策略和主板不同,所以也要看看券商能开发出什么样的交易系统适配。华鑫依托金融科技优势,在模拟交易中占据了先发优势。华鑫基于已有高度仿真交易环境的技术,结合对科创板新交易规则推出了高仿真模拟交易系统,创新性地推进资本市场投资者教育工作。

其自主开发的“N视界”高仿真模拟交易平台率先举办了科创板仿真大赛。据了解现在已有多家券商也逐步推出科创板模拟交易平台,这次华鑫相比于其他券商走在前沿。华鑫主办的“科创板投教及仿真赛”已顺利收官,共有7008名用户报名参赛了为期2个月的模拟交易,冠军的收益甚至达到了6097%!

目前, 华鑫的高仿真模拟交易平台具有交易真,撮合交易、市价指令真实的交易成本;行情真,与实盘一致的行情发布频率5档仿;投资者行为真,模拟做市商,模拟市场投资者行为;以及规则真,严格的验仓验券限仓、涨跌幅限制等其他风控规则的四大优势,这会对投资者有很大的帮助,最终希望能够降低投资者在实盘交易中的损失。

华鑫证券曾经提出使用金融科技服务私募机构来“换道超车”,华鑫证券在未来所提供的金融服务中,会更侧重于服务私募机构而非普通投资者吗?未来与私募机构会进行哪些创新性的合作呢?

华鑫在金融服务中,对私募机构进行五位一体战略方针,从特色系统、特色策略、研发支持、资金支持、托管服务和特色系统五个角度全方位的服务私募机构投资者。通过奇点交易系统、N视界仿真回测平台、定制终端等多个创新产品为专业投资者提供了充分的系统支持,同时这些金融科技产品切实提升了公司服务客户的水平和高度。

对于非专业投资者来说,通过星途starway智能交易终端利用引力波数据分析平台的α波AI智能投资组合策略和中证500为投资者们提供有价值的参考。可以说,华鑫证券金融科技经历了近两年的发展,已经在行业内占有了一席之地,并在部分重要跑道上处于领先位置。

钱总作为咱们华鑫证券上海分公司的总经理,本身更是一位成功且资深的金融从业者,您在多年的金融投资过程中,是否总结下来一套独特的投资理念可以与我们财经头条的用户分享呢?面对当前的市场环境,您对金融业,尤其是券商行业的未来发展抱有怎样的态度呢?

随着证券市场投资者越来越多,市场变得拥挤,同质化严重,竞争激烈,盈利困难,同时加上目前监管力度的增强等外部环境的冲击,整个投资市场正处在一个震荡剧烈的格局之中。

基于这样的市场现状,投资者可以有N种办法解决问题获取盈利,比如频繁交易、策略优化、多市场交易、期现结合、跨市场交易(股票、期货、期权...)等方式来获取更多的盈利机会。

华鑫及时顺应了投资者变化,从多个角度看待市场,通过自己的技术创新,进而找到最优的解决方案不断满足客户需求。 华鑫证券通过N视界核心产品来不断提升服务,例如说关于交易速度的问题。

我们知道交易速度主要就是指从客户端到交易所的速度,如果我们能够把客户到交易所之间的所有环节,即券商和经纪会员整个环节打通,那么交易速度就会实现从量变到质变的突破。

这也就是华鑫奇点极速柜台系统自从2017年投入市场至今,仍没有人能够超越的原因,这就在极大程度上满足了投资者对速度的要求;另外,华鑫的定制化终端满足不同策略的投资者;以及人工智能、大数据挖掘市场上潜在的规律和趋势并形成了自己的产品α波等等。

华鑫证券通过持续的技术创新,推出一个多市场、高仿真的回测平台。并且是站在交易所的维度上在解决问题,所以我们的高仿真回测平台是有撮合队列的,它也有实盘容量。你的策略到这里进行回测,才能够感受到实盘的盘口深度、订单对这个市场的冲击,也能感受到万千股民带给你的力量。

所以, 华鑫的N视界产品也是着眼于不同的角度看待问题,我们给客户提供的是一个更精细化的、定制的系统解决方案。 华鑫已经给大量的投资者开发了将近9个产品系列,多达几十个版本的定制系统,他可以很快体验到N视界平台上的多项优势。